وفقًا لدراسة «ادفع واحصل على أموالك 2026» الصادرة عن شركة «فيزا»، أصبحت المدفوعات الرقمية جزءًا أصيلًا من قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في قطر، بالتوازي مع ارتفاع الطلب على أدوات الإدارة المالية المبسطة. ويسلط التقرير الضوء على أن 43% من الشركات المشاركة في الاستطلاع تعتمد حاليًا على منصات شاملة تجمع بين أنظمة المدفوعات والعمليات اليومية، بينما أبدت 31% منها اهتمامًا بالغًا بالانتقال إلى أدوات متكاملة.

اختناقات إدارية وصعوبات في تدفقات العمل المالي

على الرغم من الاعتماد الواسع على معالجة المعاملات الرقمية، إلا أن إدارة المهام المالية والتشغيلية عبر أدوات منفصلة لا تزال تعوق كفاءة الشركات الصغيرة والمتوسطة:

46% تواجه صعوبة في متابعة وتحصيل الفواتير المستحقة.

42% تواجه تحديات في تنظيم أنظمة الرواتب.

40% تلاقي عقبات في الاحتفاظ بسجلات مالية منظمة.

وبسبب هذه النقاط الشائكة، أعربت 43% من الشركات عن استعدادها التام لتغيير مزودي الخدمة للحصول على منصة متكاملة توحد العمليات والمدفوعات معا.

عوائق إدراكية مقابل أداء تشغيلي ملموس

لا تزال هناك فجوات إدراكية لدى غير المستخدمين؛ حيث ترى 18% من الشركات أن حجم أعمالها لا يتطلب برامج متكاملة، بينما تشير 14% إلى ارتفاع تكاليف التطبيق، وتتخوف 14% أخرى من الاعتماد الكلي على مزود خدمة واحد.

في المقابل، سجلت الشركات التي انتقلت بالفعل إلى هذه المنصات عوائد واضحة:

51% من المعتمدين أبدوا رضاهم العالي عن المنصات الموحدة.

57% أكدوا تحقيق تحسينات مباشرة في الكفاءة، مما وفر قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد.

تمكين الجهات المقرضة بحلول رأس مال قائمة على البيانات

يتيح دمج بيانات المدفوعات مع العمليات التشغيلية للمؤسسات المالية اكتساب فهم شامل لديناميكيات التدفقات النقدية لدى الشركات. وتعزز هذه الشفافية من تقييم المخاطر وتسمح للبنوك بتقديم خيارات ائتمانية مصممة خصيصًا لكل شركة.

وفي تعليقه على النتائج، أشار لوكا بيانكوني، المدير القطري لشركة «فيزا» في قطر، إلى أن الإمكانات الحقيقية للمدفوعات الرقمية تتجاوز مجرد المعاملة لتصل إلى ذكاء البيانات ما بعد المعاملة. وأكد مجددًا هدف «فيزا» في التعاون مع المؤسسات المالية لتطوير حلول مترابطة ومدعومة بالبيانات تساعد الشركات على إدارة رأس المال العامل والنمو بفاعلية.

المنهجية: شملت دراسة «ادفع واحصل على أموالك 2026» استطلاع آراء صناع القرار المالي في 290 شركة صغيرة ومتوسطة في قطر خلال شهري مارس وأبريل 2026، كجزء من بحث دولي واسع شمل 11 سوقًا.