أعلنت شركة إيبكس عن إضافة حلين جديدين إلى منصة Ebix COI المتخصصة في إدارة شهادات التأمين، بهدف توسيع قدرات المنصة لتشمل تحليل المخاطر المالية وربط بيانات الامتثال بأنظمة إدارة المشروعات والمشتريات المستخدمة داخل شركات الإنشاءات.

وتضم الإضافات الجديدة حل Financial Lens للتحليل المالي المدعوم بالذكاء الاصطناعي والتأهيل المالي المسبق، إلى جانب Integration Hub الذي يتيح دمج بيانات الامتثال مع الأنظمة التشغيلية المستخدمة لدى فرق الإنشاءات.

وتستهدف الحلول الجديدة مساعدة شركات الإنشاءات على تقييم الوضع المالي للمقاولين من الباطن بصورة أكثر دقة، إلى جانب تقليل الأعمال الإدارية وتحسين إدارة المخاطر ودعم عمليات التأهيل القابلة للتدقيق طوال دورة حياة المشروع.

الذكاء الاصطناعي لتحليل الاستقرار المالي

تعتمد منصة Financial Lens على تقنيات تحليل مدعومة بالذكاء الاصطناعي لاستخراج وفحص البيانات الواردة في القوائم المالية للمقاولين من الباطن والإقرارات الضريبية وغيرها من المستندات.

وتعمل الأداة على تحديد مؤشرات المخاطر المالية وتقليل الحاجة إلى عمليات المراجعة اليدوية، مع إمكانية تطبيق معايير تحددها المؤسسة نفسها، تشمل النسب المالية والأوزان والحدود المستخدمة في تقييم المخاطر.

ويغطي التقييم عوامل مثل السيولة والرافعة المالية والمتراكمات وغيرها من المؤشرات المرتبطة بقرار تأهيل المقاول من الباطن.

سجل تدقيق لقرارات التأهيل

توفر Financial Lens أيضًا سجلًا لعمليات المراجعة والتدقيق، بما يسمح بتوثيق قرارات التأهيل وتصنيفات المخاطر والتنازلات والتجاوزات، إلى جانب تسجيل أنشطة المراجعين.

وتساعد هذه الإمكانيات فرق إدارة المخاطر والمشتريات والمشروعات على الحفاظ على عمليات تقييم أكثر اتساقًا، مع توفير سجلات يمكن الرجوع إليها ومراجعتها عند الحاجة.

Integration Hub يربط بيانات الامتثال بالأنظمة التشغيلية

أما Integration Hub، فيعمل على ربط بيانات الامتثال والوثائق والتنبيهات الخاصة بأوجه القصور الموجودة في Ebix COI بأنظمة إدارة المشروعات والمشتريات والأنظمة المالية التي تعتمد عليها شركات الإنشاءات.

ومن شأن هذا التكامل تقليل عمليات التحقق اليدوي من حالة الامتثال، والحد من تكرار السجلات، ودعم انسيابية إجراءات التعاقد والموافقات المتعلقة ببدء العمل.

وتعالج المنصة بذلك أحد التحديات التي تواجه المقاولين العموميين عند إدارة عدد كبير من المقاولين من الباطن عبر مشروعات متعددة، إذ قد يلتزم المقاول بمتطلبات التأمين، بينما يظل معرضًا لمخاطر مالية يمكن أن تؤثر على قدرته على تنفيذ المشروع.

إدارة مخاطر تتجاوز التغطية التأمينية

قال روبرت رودريجيز، كبير مسؤولي التكنولوجيا في Ebix Risk، إن إدارة مخاطر المقاولين من الباطن لا تقتصر على التأكد من وجود التغطية التأمينية، وإنما تتطلب أيضًا تقييم الاستقرار المالي وربط القرارات التشغيلية بالمعلومات الأساسية المتعلقة بالمخاطر.

وأوضح أن Financial Lens تضيف تحليلات مالية إلى عملية التأهيل، بينما يربط Integration Hub بيانات الامتثال بالأنظمة التي تُنفذ من خلالها الأعمال، بما يمنح المؤسسات رؤية أوسع للمخاطر ويساعدها على اتخاذ إجراءات استباقية.

أكثر من 10 ملايين وثيقة تأمين سنويًا

تؤكد إيبكس أن إدارة مخاطر المقاولين من الباطن لا تنتهي بمجرد الحصول على شهادة التأمين، إذ يجب التأكد من توافق التغطية مع متطلبات العقود، ومعالجة أي أوجه قصور، ومتابعة الالتزام التأميني مع تغير وثائق التأمين واحتياجات المشروعات.

وتستند الشركة إلى أكثر من 30 عامًا من الخبرة في إدارة شهادات التأمين، وتدير حاليًا أكثر من 10 ملايين وثيقة تأمين سنويًا لنحو 400 عميل نشط.

وتشمل خدمات Ebix COI تحليل العقود باستخدام الذكاء الاصطناعي، ومراجعة وثائق التأمين والتعديلات للكشف عن قيود التغطية، إلى جانب التأهيل المالي المسبق للمقاولين وفق معايير محددة للمخاطر.

كما توفر الشركة خدمات مُدارة تشمل التحقق بواسطة متخصصين في التأمين، ومتابعة أوجه القصور، وإدارة التجديدات والإشراف المستمر، مع إتاحة الاختيار بين إدارة سير العمل بشكل ذاتي أو الاستعانة بخدمات مُدارة بالكامل وفق احتياجات العميل.