الأربعاء 5 أكتوبر 2022 04:23 صـ
بلدنا نيوز الاقتصادي

اقتصاد على مدار الساعة

  • بنك مصر
  • المصرية رمضان هو هو
  • إى فاينانس
حوارات وملفات

رئيس مجلس إدارة بنك التعمير والإسكان فى حوار الصراحة ل بلدنا نيوز الاقتصادى : تمويلات عقارية ضمن مبادرة البنك المركزي المصري ب 1.8 مليار جنيه

حسن غانم : إطلاق خدمات التحويل اللحظي للأموال خلال العام الجارى

حسن غانم رئيس مجلس إدارة بنك التعمير والإسكان والعضو المنتدب
حسن غانم رئيس مجلس إدارة بنك التعمير والإسكان والعضو المنتدب

 

البنك استطاع في الفترة القصيرة السابقة إثبات قدرته على المنافسة كبنك تجاري شامل

استراتيجية متكاملة لدفع التحول الرقمي تماشيا مع استراتيجية البنك المركزي وتعزيزاً الشمول المالي

7 مليار حجم التمويلات الصادرة للتمويل العقارى ضمن مبادرات البنك المركزي لحوالي 70300 عميل

2.778 مليار جنية حجم التمويلات للشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة

" التعمير والإسكان " من أوائل البنوك التي شاركت في تنفيذ مبادرة البنك المركزي لإحلال السيارات حيث تم منح قروض بقيمة 18 مليون جنيه

زيادة عدد مشتركي خدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 130% في خلال 2021

اطلاق المرحلة الثانية من خدمات الإنترنت و الموبايل البنكي و التي تتيح لعملائنا أكثر من 50 خدمة بشكل مباشر

ارتفاع حجم المعاملات المالية التي تمت عبر تطبيقات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة % 295

خطة توسعية لتغطية مختلف محافظات الجمهورية وافتتاح فروع جديدة تقدم كافة الخدمات المصرفية لزيادة حصة البنك السوقية

بلغ عدد ماكينات الصراف الآلي للبنك حتى الآن الي أكثر من 400 ماكينة

افتتاح 8 فروع جديدة خلال عام 2022 في محافظات مختلفة وعلى رأسها العاصمة الإدارية

 

 

أكد حسن غانم رئيس مجلس الإدارة و العضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان أن البنك يستهدف استكمال استراتيجيته التوسعية الشاملة و خطط التحول الرقمي خلال عام 2022، لمواكبة التغيرات المتلاحقة في التكنولوجيا المالية والتوسع في تقديم الخدمات المصرفية بطرح حزمة من المنتجات الجديدة بهدف تدعيم مركزه التنافسي والوصول إلى كافة الشرائح ، بالإضافة إلى دوره الرائد في تقديم الخدمات العقارية .

وكشف " غانم " فى حواره مع جريدة " بلدنا نيوز الاقتصادية " عن تبني البنك خطة طموحة متمثلة في تنفيذ خطة التحول رقمي ونشر ثقافة الدفع الانقدي تماشيا مع استراتيجية البنك المركزي و تعزيز الشمول المالي .

وأضاف " غانم " أن " بنك التعمير والإسكان " يستهدف منح تمويلات عقارية ضمن مبادرة البنك المركزي المصري خلال عام 2022 اجمالي مبلغ 1.8 مليار جنيه .

وأوضح " غانم " أن حجم التمويلات الصادرة للعملاء ضمن مبادرات البنك المركزي منذ عام 2014 ما يقرب من 7 مليار جنية وبلغ عدد العملاء اللذين تم تمويلهم حوالي 70300 عميل .

وقال إن البنك سيمنح تمويلات عقارية ضمن مبادرة البنك المركزي المصري خلال عام 2022 اجمالي مبلغ 1.8 مليار جنيه .

وأضاف رئيس مجلس إدارة البنك والعضو المنتدب أن قيمة التسهيلات المنصرفة 1.650 مليار جنيه، ليصبح إجمالي التمويلات للشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة نحو 2.778 مليار جنية هذا بخلاف المبادرات الخاصة بالأفراد .

وأوضح أن بنك التعمير والإسكان من أوائل البنوك التي شاركت في تنفيذ مبادرة البنك المركزي لإحلال السيارات حيث تم منح قروض بقيمة 18 مليون جنيه .

وكشف " غانم " عن زيادة عدد مشتركي خدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 130% في خلال 2021 وكذلك عن اطلاق المرحلة الثانية من خدمات الإنترنت والموبايل البنكي و التي تتيح لعملائنا أكثر من 50 خدمة بشكل مباشر .

وفند " غانم " فى حواره العديد من محاور خطط البنك التوسعية لمواكبة خطة الدولة فى مجال الشمول المالى والتحول الرقمى .. وإلى نص الحوار

 

ماهي الخطط المستحدثة لاستراتيجية بنك التعمير والاسكان في عام 2022 ؟

وما هي أبرز نتائج الأعمال التي حقهها بنك التعمير والاسكان خلال عام العام الماضي ؟

استطاع بنك التعمير والإسكان خلال فترة وجيزة تحقيق طفرة كبيرة في تطوير وتحديث منتجاته المصرفية المقدمة للأفراد والشركات والمتابعة المستمرة لتطبيق كل ما يستجد في السوق المصرفي العالمي والمحلي.

وقد استطاع البنك خلال 2021 الحصول على عدة جوائز عالمية من بينها البنك التجاري الأسرع نموا في مصر، البنك الأسرع نموا في اصدار البطاقات الائتمانية، البنك الأسرع نموا في مجال التجزئة المصرفية، والبنك الأسرع نموا في تمويل السيارات في مصر .

ونسعى خلال عام 2022 إلى استكمال خطتنا التوسعية والمنافسة بقوة وتقديم منتجات مصرفية متنوعة تغطي احتياجات كافة شرائح العملاء بما يتواكب مع متطلبات السوق المصرفي ومبادئ المنافسة .

وسيتم طرح منتجات وخدمات ائتمانية وتمويلية جديدة، والتي تتمثل في برامج عديدة تناسب جميع الشرائح، لتمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة والكبيرة بمرونة.

مع إطلاق وتطوير خدمات في ضوء استراتيجية البنك الداعمة للشمول المالي وجذب شرائح جديدة من المجتمع غير مشمولة مصرفيا بالشكل الكافي بهدف جذبها للتعامل مع القطاع المصرفي، وأيضا من خلال توفير منتجات وخدمات مصرفية مبتكرة تلبى احتياجات العملاء الحاليين أو المرتقبين، إضافة الى مواكبة التوجه الرقمي وذلك استكمالا لخطة التطوير التي يضعها البنك للتوسع في الخدمات المصرفية بمختلف أنواعها

وكيف يواكب بنك التعمير والاسكان استراتيجية الدولة المصرية في مجال التحول الرقمي ؟

وكم يبلغ عدد محافظ المحمول لبنك التعمير والإسكان ؟وما هي أبرز إنجازات البنك في مجالي الدفع والتحصيل الإلكتروني ؟

يأتي التحول الرقمي على قائمة أولويات بنك التعمير والإسكان وهو ما يؤكده تقديم خدمات إلكترونية مختلفة وتنافسية للعملاء، متمثلة في الإنترنت البنكي والموبايل البنكي والمحفظة الإلكترونية وتفعيل آلية كود المدفوعات السريع "QR Code" من خلال المحفظة الالكترونية، والحرص علي تطوير وتقديم خدمات مميزة في تلك التطبيقات فقد تم مؤخرا اطلاق المرحلة الثانية من خدمات الإنترنت و الموبايل البنكي و التي تتيح لعملائنا أكثر من 50 خدمة بشكل مباشر من خلال تلك التطبيقات مثل تحويل الأموال داخل و خارج البنك وفتح حسابات اون لاين ، ربط شهادات جديدة ، إدارة بطاقة العميل ، سداد مديونيات بطاقات الائتمان و العديد من الخدمات الأخرى.

وقد زادت نسبة عدد مشتركي خدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 130% في خلال 2021، كما زاد عدد المفعلين لخدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 144%، وأرتفع حجم المعاملات المالية التي تمت عبر تطبيقات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة %295

ونعتزم إطلاق خدمات التحويل اللحظي للأموال خلال عام 2022 بالإضافة لتنفيذ أنظمة أخرى متعددة تسهل أداء الخدمات المصرفية رقمياً لعملائنا خلال العام الجاري.

وما هي خطة البنك للتوسع في محافظات جمهورية مصر العربية وهل هناك خطة للتوسع فى أفريقيا والدول العربية ؟

 

تستهدف استراتيجية بنك التعمير والإسكان التوسعية والانتشار و التوسع جغرافياً تماشيا مع سياسة البنك المركزي لتعزيز الشمول المالي، ويتبنى بنك التعمير و الإسكان خطة توسعية لتغطية مختلف محافظات الجمهورية وافتتاح فروع جديدة تقدم كافة الخدمات المصرفية لزيادة حصة البنك السوقية مع انتشار أوسع في مجال تسويق الخدمات ووصلت فروع البنك الى اكثر من (100) فرع، بهدف تدعيم سياسة الشمول المالي لدمج كـافة طـبقات المجـتمع مـن خلال الـقـطاع المـصرفي ويـدعم ذلـك رؤية البنك لاستمرارية المنافسة والتواجد ضمن اكبر بنوك تجارية في السوق المصرفي ،بالإضافة إلى جذب مزيد من العملاء من خلال استحداث منتجات مصرفية جديدة تتلاءم مع الموقع الجغرافي للفروع حسب كل منطقة جغرافية، كما يتبع مصرفنا أيضاً خطة لنشر ماكينات الصراف الآلي في مختلف أنحاء الجمهورية وذلك في ضوء مبادرة البنك المركزي وخطة البنك، حيث بلغ عدد ماكينات الصراف الآلي للبنك حتى الآن الي أكثر من 400 ماكينة.

هذا بالإضافة الي الاهتمام بأصحاب الهمم وخلق منتجات وخدمات مميزة لتلك الشريحة، وتجهيز الفروع لتسهيل عليهم.

كما تم إطلاق خدمة كبار العملاء HDB ROYAL عن طريق تقديم الخدمة لهم من خلال الفروع الكبيرة وتخصيص أماكن لهم بمستوى متميز ومن خلال موظفين على مستوى عالي من الكفاءة والخبرة في تقديم الخدمات والاستشارات المالية وغير المالية لمساعدتهم على إدارة أموالهم على الوجه الأمثل.

ومن المستهدف افتتاح 8 فروع جديدة خلال عام 2022 في محافظات مختلفة وعلى رأسها العاصمة الإدارية

وكيف قام البنك بتطبيق مبادرات البنك المركزي في مجال الشمول المالي ؟ وما مدي إنعكاس ذلك علي مستوي رضا العملاء ؟

ان مبادرات البنك المركزي لدعم القطاعات المختلفة ودورة الإيجابي الفعال في دعم الاقتصاد القومي تؤكد على ان الجهاز المصرفي سوف يظل دائما شريكا أساسيا في تحقيق النمو الاقتصادي والتنمية المستدامة

ومشاركة بنك التعمير والإسكان في تلك المبادرات التي تساهم في دعم الاقتصاد القومي ودفع عجلة التنمية وذلك من خلال توفير الاحتياجات التمويلية اللازمة للمساهمة في تحقيق النمو الاقتصادي وتقديم الدعم لمختلف القطاعات

ويفخر بنك التعمير والاسكان ان يكون من أوائل البنوك التي شاركت في تنفيذ مبادرة البنك المركزي لإحلال السيارات حيث تم منح قروض بقيمة 18 مليون جنيه وفي انتظار الانتهاء من مرحلة جديدة لصرف قروض أخري، وذلك تماشيا مع جهود البنك المركزي وتوجيهات الدولة بأهمية تحويل المركبات للعمل بالوقود المزدوج وذلك في ظل توجه الدولة لمراعاة العناصر البيئية والاجتماعية وتحقيقاً لأهداف التنمية المستدامة

بالإضافة الي المشاركة في مبادرة البنك المركزي المصري للشركات الكبرى فقد بلغت قيمة التسهيلات المنصرفة 1.650 مليار جنيه، ليصبح إجمالي التمويلات للشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة نحو 2.778 مليار جنية هذا بخلاف المبادرات الخاصة بالأفراد

وما هي أبرز مجالات المسؤولية المجتمعية التي يشارك فيها البنك ؟ وكم يبلغ حجم مخصصات بنك التعمير والإسكان في هذا المجال ؟

من أهم القيم والمبادئ الأساسية لبنك التعمير والإسكان السعي ﺟﺎهداً لأن يكون دائما عضو مسئول وﻓﻌﺎل ﻓﻲ المجتمع ﻟﺘﺤﻘﻴﻖ اﻫﺪاف اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﻤﺴﺘﺪاﻣﺔ مع اﻻﻟﺘﺰام ﺑﻤﺒﺪأ اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ واﻟﻤﻌﺎﻳﻴﺮ الإﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ واﻟﺒﻴﺌﻴﺔ،واﻟﺘﺮﻛﻴﺰ ﻋﻠﻰ اﻟﺪور المجتمعي المستدام وﻟﻴﺲ اﻟﻤﺮدود الإﻗﺘﺼﺎدي فقط.

و يسعي بنك التعمير و الإسكان الي المساهمة في مبادرات وبرامج ذات أثر ملموس في التنمية المستدامة،وتلبية احتياجات المجتمع مع الاستخدام الأمثل للموارد.

يأتي قطاعي الصحة و التعليم علي رأس أولويات البنك في انشطة المسئولية المجتمعية ،و إيماناً من بنك التعمير والإسكان بأن الخطوة الأولى لتحقيق نهضة اجتماعية شاملة وخلق جيل واعي قادر علي النهوض بالمجتمع هو المساهمة في تطوير ودعم العملية التعليمية، وتحقيق مبدأ إتاحة فرص التعلم للجميع، لذا يضع البنك ملف دعم التعليم على رأس أولوياته في مجال المسؤولية المجتمعية والتنمية المستدامة، حيث إن للبنك دور كبير في المشاركة في المبادرات التي تحسن البيئة التعليمية للطلاب وتوفير كافة الإمكانيات المتاحة لرفع مستوي وقدرة الطلاب، بالإضافة لتقديمه برامج محو الأمية والمنح الجامعية.

وعزز البنك مجهوداته في خدمة ودعم قطاع الرعاية الصحية من خلال إطلاق سلسلة من المبادرات الفعالة، ورعاية ودعم العديد من المستشفيات والمشاركة في بروتوكولات التي تهدف جميعاً إلى خلق تأثير إيجابي ومستدام على هذا القطاع الذي يعد من أهم الملفات التي تحتاج إلى دعم لما لها من أثر كبير ومباشر على المجتمع

ويمنح البنك أولوية قصوى في جدول أنشطة برنامجه للمسؤولية المجتمعية والتنمية المستدامة لدعم أصحاب الهمم، بهدف توفير الرعاية لهم وتوفير الإمكانيات والاحتياجات الخاصة لهم سواء كانت تعليمية، صحية أو تيسير للحياة اليومية وذلك من أجل دمجهم في المجتمع

كما يحرص بنك التعمير والإسكان على دعم الفئات المهمشة مثل الأيتام، وسكان المناطق الأشد فقرا والحدودية، ويعمل على دعمهم بتوفير الاحتياجات الأساسية مثل المسكن، التعليم والصحة وغيرها من الحقوق الأساسية التي تضمن لهم حياة كريمة

و يؤمن بنك التعمير والإسكان بالدور الهام للبنوك لدعم قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، نظراً لأهميتها في النهوض بالاقتصاد وتحسين مستوي معيشة الافراد والقضاء على البطالة وإيجاد فرص عمل للأفراد المنتمين للفئات المختلفة، وللبنك دور إيجابي في تبني مجموعة من البرامج والمبادرات لتوفير فرص عمل والتدريب للشباب ودعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة والحرف اليدوية ودعم الصناعات المحلية.....

وتحظى مبادرات تمكين المرأة باهتمام كبير في خطة التنمية المستدامة لبنك التعمير والإسكان تماشيا مع خطة الدولة وتوجيهات البنك المركزي ويحرص البنك على المشاركة في مبادرات توفر لهم التدريب والتعليم وتوفير فرص العمل لهن والمشاركة في مبادرات الغارمات لسد ديونهن

وكيف قامت إدارة البنك بتطبيق المبادرة الرئاسية في مجال التمويل العقاري ؟ وكم عدد المستفيدين منها حتي الآن ؟

وفيما يخص المبادرات الرئاسية للتمويل العقاري التي أطلقها البنك المركزي بقيادة السيد المحافظ طارق عامر لدعم تمويل شقق محدودي ومتوسطي الدخل فان هذه المبادرة قدمت للمواطنين تيسيرات غير مسبوقة من شانها ان تسهم في تحقيق عدة اهداف أهمها تحقيق العدالة المجتمعية، وإتاحة الفرصة أمام جميع المواطنين للحصول على وحدات سكنية ملائمة وبشروط ميسرة، لتوفير سكن مناسب وحياة كريمة للمواطنين البسطاء ممن يرغبون في تملك وحدات سكنية وذلك من خلال تخفيف الأعباء عليهم

كما أن التوسع في قاعدة التمويل العقاري سيسهم في تخفيف العبء عن المطورين وتوفير السيولة اللازمة لهم مما يسهم في احداث طفرة كبيرة في القطاع العقاري وقطاع التشييد الذي يمثل عصب الاقتصاد القومي

ان بنك التعمير والإسكان كان له السبق والريادة في مجال التمويل والتنمية العمرانية فقد بلغ حجم التمويلات الصادرة للعملاء ضمن مبادرات البنك المركزي منذ عام 2014 ما يقرب من 7 مليار جنية وبلغ عدد العملاء اللذين تم تمويلهم حوالي 70300 عميل ويستهدف البنك منح تمويلات عقارية ضمن مبادرة البنك المركزي المصري خلال عام 2022 اجمالي مبلغ 1.8 مليار جنيه .

وما هي أبرز مساهمات بنك التعمير والاسكان في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهيةوالصغر ؟

يؤمن بنك التعمير والإسكان بالدور الهام للبنوك لدعم قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، نظراً لأهميتها في النهوض بالاقتصاد وتحسين مستوي معيشة الافراد والقضاء على البطالة وإيجاد فرص عمل للأفراد المنتمين للفئات المختلفة، وللبنك دور إيجابي في تبني مجموعة من البرامج والمبادرات لتوفير فرص عمل والتدريب للشباب ودعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة والحرف اليدوية ودعم الصناعات المحلية

و تفعيلا لتوجهات الدولة قام البنك المركزي عام 2019 بتحديد نسبة 20% من المحافظ الائتمانية للبنوك توجه لتمويل المشروعات الصغيرة و المتوسطة و قد حقق مصرفنا تلك النسبة في حينها، و قام المركزي مؤخراً بإصدار تعليمات للبنوك بزيادة تلك النسبة لتصل الي 25% بنهاية عام 2022 و قد تم وضع خطة لتحقيق النسب المستهدفة التي أقرها البنك المركزي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال الاستهداف المباشر لعملاء القطاعات المستهدفة (صناعي – خدمي – طاقة متجددة) وكذا ابرام البروتوكولات ويتم متابعتها بصفة ربع سنوية، وجارى العمل وفقاً للخطة لتحقيق النسب في المواعيد المقررة .

 

 

 

 

 

 

 

 

 

الموبايل البنكى-بنك التعمير 2 بنك القاهرة 1
حسن غانم بنك التعمير والإسكان الشمول المالى مبادرة التمويل العقارى التحول الرقمى الانترنت البنكى الموبايل البنكى التسهيلات العقارية
تحويل الأرقام
efinance